Aller au contenu
 
 

 

Caractéristiques

Objectif d’investissement

Chercher à maximiser les revenus et la croissance du capital (rendement total) tout en contribuant à des objectifs sociaux. Le Fonds investit au moins 75 % de son actif dans des obligations sociales d'entreprises et d'État libellées ou couvertes en EUR. Ces obligations soutiennent des projets au sein de communautés défavorisées sur le plan économique, comme le logement social, la formation professionnelle, le microcrédit et l'accès à des soins de santé abordables, l'éducation et les infrastructures de base. Ces investissements peuvent provenir du monde entier, y compris des marchés émergents. mais le Fonds peut investir de manière significative en Europe. Certains de ces investissements peuvent être de qualité inférieure à investment grade.

Profil d'investisseur

Compte tenu des objectifs d’investissement, le Fonds peut intéresser les investisseurs qui souhaitent : 

  • investir dans un Fonds conforme à l’article 9 du SFDR
  • apporter une contribution sociale positive en investissant dans des obligations sociales européennes tout en maximisant les rendements totaux
  • investir à moyen et long terme

Quels sont les risques principaux ?

Le cours des actions du Fonds, ainsi que les revenus générés, peuvent fluctuer à la hausse comme à la baisse, et il est possible que les investisseurs ne récupèrent pas l'intégralité des montants investis. La performance peut aussi être affectée par les fluctuations de change. Les fluctuations de change peuvent influencer la valeur des investissements à l’étranger.  Le Fonds investit principalement dans des obligations sociales européennes. Ces titres ont historiquement prouvé une certaine stabilité dans le temps et ont bénéficié d'une exposition limitée aux taux d'intérêt ou aux fluctuations du marché obligataire. De ce fait, la performance du Fonds peut fluctuer modérément dans le temps.

  • D'autres risques significatifs comprennent :
    Risque de crédit : risque de perte résultant d’un défaut susceptible d’intervenir si un émetteur n’effectue pas des paiements de principal ou d’intérêts à leur date d’exigibilité. Ce risque est plus élevé si le Fonds détient des titres de créance spéculatifs à notation faible, de qualité inférieure à « investment grade ».
    Risque des instruments financiers dérivés : risque de perte sur un instrument pour lequel une faible variation de la valeur de l'investissement sous-jacent peut avoir un impact plus marqué sur la valeur de cet instrument. Les produits dérivés peuvent s’accompagner de risques supplémentaires de liquidité, de crédit et de contrepartie.
    Risque de contrepartie : risque de défaut d’institutions financières ou de mandataires (lorsqu’ils jouent le rôle de contrepartie à des contrats financiers) dans l’exécution de leurs obligations, que ce soit en raison de leur insolvabilité, d’une faillite ou d’autres causes.
    Durabilité : L’intégration par le fonds des risques en matière de durabilité dans le processus de prise de décision d’investissement peut avoir pour effet d’exclure des investissements rentables de l’univers d’investissement du fonds et peut également amener le fonds à vendre des investissements qui continueront à enregistrer de bonnes performances. Un risque de durabilité peut se matérialiser en raison d’un événement ou d’une situation dans le domaine environnemental, social ou de la gouvernance qui peut avoir une incidence sur les investissements du fonds et un impact négatif sur les rendements du fonds.

Pour des informations complètes sur tous les risques applicables à ce Fonds, reportez-vous à la section « Prise en compte des risque » du prospectus actuel du Fonds Franklin Templeton Investment Funds.

Informations relatives au développement durable

Le Fonds poursuit un objectif d’investissement durable conformément à l'article 9 du règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (Sustainable Finance Disclosure Regulation, le « SFDR »). 

Dans le cadre de la mise en œuvre de la stratégie environnementale, sociale et de gouvernance (« ESG ») du Fonds, le Gérant d'investissement poursuit un objectif social et investit dans des obligations étiquetées comme « sociales » ou dans des obligations considérées comme contribuant à des retombées sociales positives. Le Fonds applique en outre des exclusions ESG spécifiques. 

Le Fonds mesure la réalisation de l'objectif d'investissement durable au moyen d'indicateurs et à l’aide de son système exclusif de notation ESG, ainsi que par le biais de son processus de recherche, décrits de façon plus détaillée dans les sections du site Internet consacrées aux informations publiées. Le Fonds veille également à ce que ses investissements durables ne nuisent pas de manière significative à un quelconque objectif d’investissement durable d’un point de vue environnemental ou social. Dans le cadre de son processus de décision d'investissement, la stratégie ESG du Fonds utilise des critères contraignants pour sélectionner les actifs sous-jacents.

Veuillez cliquer ici pour plus d'informations (en anglais).

Gérant(s) du fonds

David Zahn, CFA®

Londres, Royaume-Uni

Fonds géré depuis 2022

Rod MacPhee, CFA®

Londres, Royaume-Uni

Fonds géré depuis 2022

Performances

Portefeuille

Distributions

Valeurs liquidatives

       

Documents

Données non disponibles